虽然2021年对加密货币行业来说是市场表现良好的一年,但自2018年以来,禁止加密货币的司法管辖区的数量增加了一倍多。
美国国会图书馆(LOC)的一份报告详细介绍了现在对加密货币实行绝对禁止的9个司法管辖区和隐性禁止的42个。这比2018年报告首次发布时的8个和15个有所上升。(LOC是美国参议院的研究图书馆,也作为该国的国家图书馆。)
在LOC的报告中,绝对禁令意味着任何“与加密货币的交易或持有加密货币是一种犯罪行为”,而隐性禁令则禁止加密货币交易所、银行和其他金融机构“交易加密货币或向交易加密货币的个人/企业提供服务”。
这九个新的绝对禁令的司法管辖区包括埃及、伊拉克、卡塔尔、阿曼、摩洛哥、阿尔及利亚、突尼斯、孟加拉国和中国。中国的加密货币禁令在2021年受到最多关注。
在过去三年里,禁止或监管加密货币的司法管辖区急剧增加,并没有显示出放缓的迹象,因为一些政府目前正在审查他们的选择。除了51个有加密货币禁令的司法管辖区外,还有103个司法管辖区适用了反洗钱和打击资助恐怖主义的法律(AML/CFT),比2018年有此类法律的33个司法管辖区增加了3倍。
由于维持网络运行的电力需求和环境成本,一个瑞典金融监督机构和瑞典环境保护局在11月呼吁禁止工作证明(PoW)采矿。这遭到了总部位于巴黎的Melanion Capital的严厉批评,该公司称反对挖矿的说法“完全是误导”。
另一方面,瑞典的欧盟邻国爱沙尼亚定于2月实施反洗钱/打击恐怖主义规则。这些新规则预计将改变什么是虚拟资产服务提供商(VASP)的定义,并对去中心化金融(DeFi)和比特币(BTC)实施隐性禁令。
在去年即2021年,还有一个国家也不得不提,那就是印度。该国政府在那里的立法者考虑禁止加密货币时引起了恐慌。结果不是彻底禁止,而是推动将加密货币作为加密资产进行监管,由印度证券交易委员会(SEBI)负责监督当地加密货币交易所的监管。市场普遍认为,彻底的禁令并不是不可能的。
多国严厉打击!全球已有51个国家和地区实施加密货币禁令
2021-12-27 10:39:32
近日,根据美国国会法律图书馆全球法律研究局的一份报告,目前为止全球已有51个国家和地区对加密货币实施了禁令。
该报告追踪调查了2018年以来的加密货币市场情况,并在近期更新了数据。
报告截图
报告称“虽然2018年时仅确立了8个有绝对禁令的司法管辖区和15个有隐性禁令的司法管辖区,但2021年11月时,全球已确立了9个有绝对禁令的司法管辖区和42个有隐性禁令司法管辖区。”换言之,短短3年的时间内,实施禁令的国家就增加了28个。
绝对禁令是指那些将加密货币定为非法的禁令。目前已公布绝对禁令的国家和地区包括:阿尔及利亚、孟加拉国、中国、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、卡塔尔和突尼斯。
隐性禁令指的是那些禁止银行或其他金融机构交易加密货币或向涉及加密货币的人或企业提供服务,并禁止加密货币交易所在辖区内运营。目前已公布隐性禁令国家和地区包括:坦桑尼亚、托加、土耳其、黎巴嫩和玻利维亚等国家。
根据CoinGecko平台的数据,加密货币市场总市值今年已膨胀至2.5万亿美元以上,本季度一度超过3万亿美元。报告发现,随着市场规模爆炸性增长,越来越多的国家将加密技术引入税收制度,并颁布或正在研究旨在打击洗钱和资助恐怖主义的法律。
令人惊讶的是,有21个国家和地区被证实没有对加密货币行业适用反洗钱或反恐怖主义融资法规。这些国家和地区包括巴西、格恩西岛、约旦、巴基斯坦和哈萨克斯坦等。
这份报告还表明,作为加密货币最活跃的市场,美国仍在努力寻找最佳的方式监管市场,目前已经制定了税法、反洗钱和反恐怖主义融资法。
记者 何泠瑶
根据美国国会法律图书馆全球法律研究局的一份报告,目前为止全球已有51个国家和地区对加密货币实施了禁令。
该报告最初是在2018年发布的,但今年11月又更新了数据。
报告称““虽然 2018 年的报告仅确定了8个有绝对禁令的司法管辖区和15个有隐性禁令的司法管辖区,但2021年11月的更新确定了9个有绝对禁令的司法管辖区和42个有隐性禁令司法管辖区。”
绝对禁令是指那些将加密货币定为非法的禁令。目前已公布绝对禁令的国家和地区包括:阿尔及利亚、孟加拉国、中国、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、卡塔尔和突尼斯。
隐性禁令指的是那些禁止银行或其他金融机构交易加密货币或向涉及加密货币的人或企业提供服,并禁止加密货币交易所在辖区内运营。
目前已公布隐性禁令国家和地区包括:坦桑尼亚、托加、土耳其、黎巴嫩和玻利维亚等国家。
令人震惊的是,有21个国家和地区被证实没有对加密货币行业适用反洗钱或反恐怖主义融资法规。这些国家和地区包括巴西、格恩西岛、约旦、巴基斯坦和哈萨克斯坦等。
本文源自金融界
事实上,有许多国家在 2021 年禁止或合法使用比特币,这些国家对加密货币的规定各不相同。其中一些国家甚至将比特币单独列为货币,允许其用作货币、纳税、购买商品或作为商品进行交易。
在其他国家,即使仅仅拥有比特币也会让你入狱。 其他人甚至还没有理会它,让比特币和其他加密货币处于法律边缘。
比特币在全球的合法性可以在这张地图上看到:
虽然它有一些成熟的机会,但在货币历史的宏伟计划中,比特币仍然是新事物。 比特币可能需要十年甚至几十年的时间才能完全取代世界的货币供应量。 随着其越来越多的采用和货币,比特币作为世界货币的曾经牵强的想法越来越接近成为现实。
本文将介绍比特币和加密货币的位置
- 禁止
- 受限制的
- 法律
- 不合法也不违法
免责声明:虽然此列表很广泛,但加密法规通常会发生变化。
禁止使用比特币的国家
比特币和加密货币在世界大部分地区普遍受到欢迎。 然而,一些国家实际上已经禁止它们或它们的使用。 无论是因为比特币的去中心化性质、对您当前金融系统的威胁,还是仅仅因为尚未通过适当的法规而实施禁令,至少有九个国家已经决定这样做。 这些是:
- 阿尔及利亚。 阿尔及利亚认为他们没有任何实物支持,因此禁止加密货币。
- 玻利维亚。 由于其不受监管的性质,中央银行已禁止使用加密货币。
- 孟加拉国。 提及洗钱的可能性且未经银行授权 孟加拉国、比特币和其他加密货币是非法的。
- 多明尼加共和国。 由于它们不是法定货币,加密货币在多米尼加共和国是非法的。
- 加纳。 尽管加密货币在加纳被视为非法,但加纳银行看到了区块链的潜力,并正在评估如何将其融入其金融结构。
- 尼泊尔 尼泊尔央行禁止比特币,因为它不是法定货币。
- 马其顿共和国。 公民被告知他们不能在国外加密证券。 加密仍然是非法的。
- 卡塔尔。 以价格波动、金融犯罪的可能性和缺乏中央政府支持为由,加密货币活动被禁止。
- 瓦努阿图。 多家媒体报道了瓦努阿图接受比特币以换取公民身份的故事。 然而,该国公民办公室否认了这一点。 该国声称只接受美元以换取公民身份。
法律限制使用比特币的国家
除了禁止比特币的国家,还有一些国家对比特币有所限制,不能交易或用于支付。 在这些州,银行和其他金融服务提供商被禁止与加密货币公司和交易所打交道,在更极端的情况下,一些国家甚至禁止加密货币交易所(如中国)。
- 巴林。 您需要获得许可证才能在巴林使用加密活动服务。
- 中国。 中国的数字元发布了网络工资,这是该国的一项创新。 尽管多年来一直在研究加密货币,但中国在市场上谨慎行事,在限制货币初始发行 (ICO) 方面列出了一系列规则。 中国拥有运营 70% 比特币挖矿设施的资源,但由于环境原因,这受到当局的监管。
- 香港。 可以颁布一项法律,将密码交易限制在投资组合超过 1 万美元的个人。 除此之外,香港在 OIC 方面强调某些规定。 交易所也需要制定法规。
- 伊朗 不允许金融机构处理加密货币。
- 哈萨克斯坦。 国家银行对加密货币有严格的限制,禁止交易和挖矿。 计划全面禁止加密货币。
- 俄罗斯。 加密在俄罗斯是合法的,但受到限制。 银行和外汇兑换处必须在中央银行注册,并且不能使用加密作为付款方式。
- 沙特阿拉伯。 一旦被禁止,比特币现在在该国是合法的。 但是,银行被禁止参与。
- 火鸡。 加密货币不允许作为银行的金融资产。 它们也不能归类为支付工具。
- 越南。 虽然比特币仍然被国家银行禁止在商业交易中,但对于普通用户来说,拥有和交易密码学是可以容忍的。 该国正在开展研究,以更好地了解加密货币及其影响。
请注意,尽管有禁令和限制,但这些法律并未根除比特币或其他加密货币业务及其使用。 由于去中心化加密货币的性质,根本不可能禁止它们。 这些国家的许多人仍然使用 Local Bitcoins、Paxful 或 Bisq 等网站与其他人进行交易,如这些平台上的交易量所示。
这证明没有政府有权真正禁止比特币,除非它禁止整个国家使用互联网。
比特币合法的国家
从积极的方面来看,研究表明至少有 111 个州的比特币和加密货币得到法律承认并且是合法的。
例如,美国和加拿大等大国对加密货币普遍保持对加密货币友好的态度,同时努力执行反洗钱法并防止欺诈。 同时,在欧盟,不允许成员国发行自己的加密货币,但鼓励加密货币合法化并遵守法规。
截至 2021 年 XNUMX 月,BTC 合法的对比特币最友好的国家是:
- 安提瓜和巴布达。 通过了一项法案来保护加密交易所和用户。 比特币可能很快成为该国的法定货币,因为您可以使用比特币支付公民身份。
- 澳大利亚。 自 2017 年以来,比特币和其他加密货币在该国一直是合法的,并需缴纳资本利得税。
- 巴巴多斯。 加密货币在巴巴多斯合法运作。 巴巴多斯拥有自己的数字货币 DCash,该货币于 2021 年活跃。
- 比利时。 加密货币是一种“杂项所得税”。 加密不被视为法定货币,尽管它被认为是一种可能的“货币替代品”。
- 保加利亚。 从事加密业务不需要许可证,并被视为出售金融资产的收入。
- 开曼群岛。 通过了新的法律来规范加密货币。 他们有对公司有利的税法,包括加密货币公司。
- 智利。 加密货币符合该国的货币政策。 智利有加密货币交易所的保护措施。
- 克罗地亚。 免税限额为 3800 HRK,资本利得税为 12%-18%。 政府警告加密的高风险性质。
- 多米尼加。 计划测试加密货币 DCash 加密货币前景在该国是积极的。 有一个向民众分发比特币的项目,但被取消了。
- 爱沙尼亚。 加密被认为是虚拟货币,并具有作为支付手段的数字价值,尽管它不被视为法定货币。
- 芬兰。 加密是合法的,被视为虚拟货币。 金融监管局是虚拟货币的权威。
- 德国。 只要加密资产来自获得许可的机构,就可以购买、出售和维护它们。
- 印度尼西亚。 自 2019 年以来,加密货币在印度尼西亚一直是合法的。它在交易过程中被视为一种商品,而不是一种支付方式。
- 意大利。 加密货币被视为一种虚拟货币,需要缴纳企业和个人所得税。
- 爱尔兰。 加密被认为是虚拟货币,根据不同的情况征收不同的税。
- 日本。 加密资产属于“杂项收入”类别。
- 立陶宛。 立陶宛成为首批拥有加密货币和税收框架的国家之一,收入高达 2500 欧元被视为免税。
- 马耳他。 马耳他以拥有一些最大的加密货币交易所而闻名,例如 Binance 和 OKEx,因为它在密码学方面持开放态度。
- 毛里求斯。 其法规属于数字资产类别。
- 马绍尔群岛。 SOV 或主权是马绍尔群岛的法定货币,由区块链驱动。
- 新西兰。 加密货币被比作黄金,需要纳税。
- 挪威。 加密货币被视为资产并征税。
- 菲律宾。 加密货币属于投资合同和债券类别,并受 SEC 法规的约束。 任何与加密货币相关的金融服务,例如交易所,都受菲律宾中央银行的指导。
- 塞尔维亚。 加密被认为是一种数字税收资产。 加密服务需要许可证。
- 韩国。 加密是合法的,并受反洗钱法的约束,尽管它受到政府的严格监管。 金融机构必须报告加密货币交易。
- 瑞典。比特币交易被认为是一种金融服务。 收入作为营业收入征税。
- 瑞士。 早在 2017 年,加密货币就被贸易委员会接受为一种付款方式。 机构需要许可证才能运营加密货币。 实施了广泛的法规,对整个密码学持非常积极的看法。
- 乌克兰。 加密在该国被归类为房地产。 它是许多加密业务不断增长的目的地。
- 英国。 交易所必须满足某些 FCA 要求。 比特币是“私人资金”。
- 阿拉伯联合酋长国。阿联酋被认为是一个对加密货币友好的国家,它有自己的 2021 年阿联酋区块链战略,将其大部分交易转移到区块链上,并成为区块链驱动的政府。
- 美国。 加密受美国税法的约束。 如果证券销售涉及加密货币,则受到监管。
- 乌兹别克斯坦。 加密现在在该国是合法的。 来自加密货币的收入不征税,交易所需要特定的要求和许可证才能运作。
- 委内瑞拉。委内瑞拉在 2017 年创建了自己的石油支持的加密货币,看起来像是广泛采用密码学的最佳候选人。 它在 2018 年被取缔,并在 2020 年 XNUMX 月再次出现了使其合法化的努力。采矿是非法的,其肇事者被指控,其指控被撤销。 加密货币活动现在在委内瑞拉是合法的。
比特币是官方合法投标的国家
萨尔瓦多。 这是迄今为止唯一承认比特币为法定货币的国家。 在此行动之前,它被认为是投资者风险。 比特币投资者应该高兴。 比特币作为任何国家的法定货币都是一件值得所有新闻报道的盛事。 如果未来越来越多的国家开始采用比特币,萨尔瓦多的举动可能会成为历史上一个显着的先例。
比特币既不合法也不违法的国家
一些国家仍未决定如何处理比特币。 在这种情况下,使用 BTC 是合法的,因为您可以拥有它,但没有关于您的身份的明确规则或法律保护。 这些国家已经在为比特币和加密货币建立法律框架,或者采取了观望的态度。
这些“未定”的国家包括:
- 阿尔巴尼亚。 警告公民负责任地使用加密货币。
- 阿富汗。 卫生部计划使用区块链来识别药物欺诈。 尽管如此,密码学的法律地位尚不清楚。
- 安哥拉。 没有这方面的立法。
- 安圭拉。 他们有规范 ICO 的政策,但没有提到全面禁止加密货币。
- 阿根廷。 他指出,他的中央银行是唯一可以发行合法货币的银行,并强调公民要负责任地处理密码学。
- 伯利兹。 伯利兹目前没有加密法规。
- 英属维尔京群岛。它们被认为符合 ICO,但没有关于加密货币的官方信息。 政府正在寻找加密货币政策,希望在采取任何行动之前先了解加密领域的发展情况。
- 文莱。 强调加密货币不是法定货币这一事实。 政府敦促谨慎行事。
- 柬埔寨。 尽管政府正在开发自己的区块链支持的货币,但加密货币仍然是一个法律灰色地带,政府警告加密货币存在潜在风险。
- 哥斯达黎加。 加密货币被强调为个人的风险和责任,不被视为法定货币。
- 古巴。 在政府下没有操作密码学的综合框架。 然而,一个交易所仍然没有引起国内反应。
- 危地马拉。 公民意识到加密货币的去中心化性质。 它不被认为是国内或国外的投标。
- 海地。 没有为密码术的操作提供框架。
- 印度。 尽管人们担心 2021 年初会出现禁令,但政府将成立一个委员会来决定如何处理加密货币。
- 洪都拉斯。 比特币和其他加密货币不受该国中央银行的担保。 个人对他或她的风险承担全部责任。
- 肯尼亚。 政府已就密码学的易变性、缺乏监管、易受犯罪活动的影响发出警告,并敦促希望参与其中的公民谨慎行事。
- 牙买加。 政府建议在处理加密时要谨慎。
- 拉脱维亚。 尽管密码学需要缴纳企业和个人所得税,但加密货币在拉脱维亚仍处于法律灰色地带。
- 莱索托。 莱索托不鼓励使用加密货币,不允许使用未经许可的加密货币。
- 澳门 澳门金融管理局不鼓励参与加密货币。
- 马来西亚。 比特币和其他加密货币不是法定货币,马来西亚政府建议公民谨慎使用。 强烈强调使用透明的比特币和加密货币。
- 墨西哥。 强调金融机构将加密货币的风险传递给公民。 它不受中央银行的支持,不被视为法定货币。
- 摩尔多瓦。 摩尔多瓦国家银行建议谨慎行事。
- 黑山共和国。 加密被视为个人风险。 鉴于其希望加入欧盟并使用欧元作为其货币,政府正在谨慎地进行加密。
- 巴基斯坦。 在调查加密货币潜在的逃税和洗钱行为时,比特币和其他加密货币并未得到认可。
- 塔吉克斯坦。 虽然中央银行希望制作自己的数字货币,但它是世界上网络安全最差的地方之一,使密码学以既不合法也不违法的方式运作。
- 坦桑尼亚。 坦桑尼亚先令是唯一一种被描述为法定货币的货币,加密是合法的但不鼓励使用。
- 萨摩亚。 加密不被视为法定货币,由于其风险和投机性质,央行暂时不鼓励加密。 任何想与加密货币开展业务的人都需要商业许可证。 中央银行认识到区块链的潜力。
- 津巴布韦。 加密货币不受监管,但政府提醒个人注意它们的使用,理由是它们有可能用于资助恐怖主义和欺诈。
对广泛打击加密货币的担忧对比特币产生了持久的影响。
正因为如此,许多人仍然不信任没有信任的系统,而是信任传统银行。
尽管如此,越来越多的政府选择拥抱数字创新并在行业中发挥作用。 与此同时,反对新兴产业的司法管辖区面临落后的风险。
具有讽刺意味的是,这些国家已经是世界上最贫穷的国家之一,广泛的比特币和加密货币措施似乎并没有产生有利的结果来改善这种情况。 相反; 以有利的法规拥抱加密货币业务是带来创新、资本、税收和提高全民生活水平的绝佳机会。